Un autre regard sur la donation
Que devez-vous savoir avant de penser à faire une donation ?
La donation est un élément important dans la gestion de patrimoine. Nous pouvons distinguer deux types de donations :
- La donation immobilière
- La donation mobilière
Ces donations ne font pas l’objet du même procédé, chacune nécessitant un formalisme différent. Ainsi, cette page et son contenu se concentrent uniquement sur la donation mobilière.
Nos conseils
Conseil 1
Dresser un bilan financier et patrimonial global
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Conseil 2
Prendre en compte le montant donné
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Conseil 3
Assurez-vous d'être prêt
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Conseil 4
Conseil 4 : Faites-vous conseiller
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Conseil 1 : Dresser un bilan financier et patrimonial global
Avant de vouloir faire plaisir à vos proches, assurez-vous d’abord de pouvoir maintenir votre niveau de vie en calculant le capital dont vous aurez besoin. Il est ainsi essentiel de réaliser un état des lieux de vos revenus et de vos dépenses ainsi que de vos envies et de vos rêves.
Il est intéressant de noter que des aménagements sont possibles afin de vous garantir de jouir d’un rendement et de contrôler les capitaux.
Conseil 2 : Prendre en compte le montant donné
Le montant que vous souhaitez donner joue également un rôle important dans le processus d’une donation mobilière. En effet, vous avez la possibilité de demander le versement d’une charge, une sorte de rente viagère, à votre donataire, c’est-à-dire la personne à qui va profiter la donation. Cette charge représentant 4% du montant donné, il est essentiel de prendre en compte que plus celui-ci est élevé, plus la charge du donataire sera grande.
Conseil 3 : Assurez-vous d'être prêt
On y pense rarement, mais il est important de se sentir prêt afin de réaliser une donation. En effet, cette action possède une dimension psychologique qu’il ne faut pas négliger. C’est pour cela qu’il existe différents mécanismes vous permettant de ne pas vous déposséder et surtout de garder le contrôle. Il s’agit donc d’assortir votre donation de certaines clauses, ou conditions tel qu’un retour conventionnel, une clause d’inaliénabilité, une charge facultative,…
Conseil 4 : Faites-vous conseiller
Ne prenez pas la donation à la légère et renseignez-vous ! Nos experts RGF sont à votre disposition pour trouver LA solution qui convient à votre situation personnelle et qui vous permettra de garder le contrôle sur votre patrimoine, à tout moment.
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